Мониторинг денежных операций: кто за что в ответе

Статья 179³ Кодекса об административной ответственности скорректирована (см. ЗРУ-516 от 15.01.2019 г.).

Узбекистан является участником ряда международных соглашений и организаций в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Например, мы входим в группу «Эгмонт» и соответствующую Евразийскую группу. Это предполагает имплементацию международно-правовых норм в национальное законодательство. В частности, в стране действует Закон «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма», а виновные в совершении такого рода деяний уголовно преследуются (см. ст.ст. 155³, 243 УК).     

Чтобы указанные меры работали как положено, нужны действенные механизмы раннего выявления и предотвращения преступлений. Поэтому все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (банки, кредитные, аудиторские, страховые, риэлторские, лизинговые организации, адвокатские формирования, нотариальные конторы и т.д.) должны создавать подразделения внутреннего контроля и сообщать о выявленных сомнительных или подозрительных операциях в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями. Конкретные механизмы и критерии этого процесса указываются в регламентирующих актах (правилах внутреннего контроля).  

Нарушение этих механизмов также санкционируется, но более «легкой» административной ответственностью. Речь в данном случае идет о статье 179³ КоАО, которая предусматривает штрафы за нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма. В нее и внесены поправки.

Диспозиция этой статьи расширилась и теперь охватывает:

• несоблюдение требований по организации и осуществлению внутреннего контроля, документирования и хранения результатов надлежащей проверки клиентов; выявления, оценки и документального фиксирования рисков;
• отказ от проведения операции;
• непредоставление, несвоевременное предоставление или предоставление недостоверной информации в специально уполномоченный государственный орган о подозрительных операциях;
• неисполнение требования законодательства в части замораживания денежных средств или иного имущества либо приостановления операции.

Штраф за это повысился и составит от 15 до 30 МРЗП (ранее – от 10 до 15 МРЗП).

Кроме того, в статью введен дополнительный состав правонарушения. По нему отвечать будут уже контролирующие, лицензирующие и регистрирующие органы, допустившие:

• нарушение установленного порядка осуществления мониторинга и контроля за соблюдением правил внутреннего контроля,
• неправомерное истребование, получение или разглашение сведений, составляющих коммерческую, банковскую либо иную охраняемую законом тайну, в связи с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

За указанные деяния нарушителей оштрафуют уже на сумму от 20 до 40 МРЗП.

Совершение указанных выше правонарушений (ч.ч. 1 и 2 ст. 179³ КоАО) повторно в течение года после применения административного взыскания грозит еще более высоким штрафом – от 30 до 50 МРЗП.

Закон опубликован в газете «Народное слово» и вступил в силу 16.01.2019 г.

Олег Заманов.