Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях утверждены в новой редакции (рег. № 2925 от 4.09.2017 г.).
В документ включены нормы о приостановлении операций, замораживании денежных средств или иного имущества лиц, включенных в перечень участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения.
Также дополнены и скорректированы критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций. Так, получение кредита или займа в наличной форме на сумму, равную или превышающую 400 МРЗП (ранее – 1000 МРЗП) на день осуществления операции считается сомнительной операцией. Присвоение операции или клиенту, ее осуществляющему, высокого уровня риска – еще один признак сомнительной операции.
К числу подозрительных теперь также относятся операции:
- связанные с использованием денежных средств или иного имущества, к которым предоставлен доступ, включая попытку ее проведения;
- совершаемые клиентом, в паспорте которого имеются отметки о пересечении границ государств, находящихся в зонах ведения активных боевых действий или контролируемых террористическими организациями, либо непосредственно граничащих с ними.
При отнесении клиента или осуществляемой им операции к категории высокого уровня риска небанковская кредитная организация обязана принимать усиленные меры надлежащей проверки клиента, что подразумевает:
- сбор и фиксирование дополнительной подтвержденной информации о клиенте, доступной в открытых источниках и базах данных;
- получение от клиента информации об источниках денежных средств или иного имущества по осуществляемым им операциям;
- изучение целей запланированных или проведенных данным клиентом операций;
- ведение постоянного мониторинга за осуществляемыми операциями данного клиента.
Документ вступит в силу по истечении 3-х месяцев после опубликования в Собрании законодательства № 36 (796) от 11.09.2017 г. С той же даты действующая редакция утрачивает силу.
С полным текстом данного документа, с комментариями и ссылками на связанные с ним другие акты законодательства можно ознакомиться в информационно-поисковой системе «Законодательство Республики Узбекистан».
Олег Заманов,
наш эксперт.
