Совместным постановлением Министерства финансов, Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Узбекистана (зарегистрировано Министерством юстиции 6.04.2015 г. № 2036-2) внесены изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников.
В документ включено понятие «государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма». Это государства и территории, определенные в официальных заявлениях группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, представляющие угрозу международной финансовой системе, и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности и финансирования терроризма, имеют стратегические недостатки.
Положение также дополнено понятием «риск», под которым понимается риск совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма.
Внесенными дополнениями перед внутренним контролем поставлена цель определять, оценивать и снижать риски легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма.
Документом определено, что при осуществлении разовых сделок организации принимают меры по надлежащей проверке клиентов в случае, если сумма ценных бумаг превышает 300-кратный размер минимальной заработной платы. Организации обязаны принимать усиленные меры надлежащей проверки в случае, если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма, либо в оффшорной зоне, а также в отношении клиентов, отнесенных к категории высокого уровня рисков.
Внесенными дополнениями регламентирован порядок определения и оценки уровня риска.
Организация обязана хранить информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, включая деловую переписку, а также идентификационные данные и материалы по надлежащей проверке клиентов в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет после осуществления операций или прекращения отношений с клиентами.
В целях ограничения доступа ко всем документам (перепискам о проведении внутреннего контроля, в том числе к бумажным и электронным копиям сообщений, переданным в Департамент, анкетам клиентов, специальным журналам и др.), использованным в деятельности ответственного лица, такие документы и их опись должны храниться непосредственно этим лицом в специально обустроенном помещении или в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Электронные версии документов должны архивироваться программным способом, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным лицом вместе с их описью в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Документом внесен ряд других изменений.
Приказ вступает в силу со дня его официального опубликования в Собрании законодательства Республики Узбекистан №14 от 13.04.2015 г.
С полным текстом данного документа, с комментариями и ссылками на связанные с ним другие акты законодательства можно ознакомиться в информационно-поисковой системе «Законодательство Республики Узбекистан».
Обзор «Новое в законодательстве Республики Узбекистан» подготовила
Елена ЕРМОХИНА,
наш эксперт-юрист.
Публикации по теме:
